Découvrez comment nos plans financiers personnalisés transforment votre épargne en stratégie d'investissement durable. De l'analyse de portefeuille à la planification de retraite, nous créons votre feuille de route vers l'indépendance financière.
Tout investissement comporte des risques de perte en capital. La valeur des investissements peut fluctuer et vous pourriez récupérer moins que votre investissement initial.
Explorez nos solutions complètes pour optimiser votre patrimoine et construire votre sécurité financière à long terme.
Construisez un portefeuille équilibré avec des actions canadiennes, des ETF internationaux et des obligations gouvernementales. Nous analysons votre tolérance au risque pour créer un mix optimal entre croissance et stabilité, incluant des REIT et des fonds mutuels adaptés à votre horizon de placement.
Maximisez vos REER et CELI avec des stratégies fiscalement avantageuses. Notre approche intègre les régimes de pension d'employeur, l'assurance-vie et les revenus de placement pour assurer votre indépendance financière après 65 ans, avec des projections détaillées sur 20-30 ans.
Alignez vos valeurs avec vos investissements grâce aux fonds ESG et aux obligations vertes. Nous sélectionnons des entreprises respectueuses de l'environnement et socialement responsables, tout en maintenant des rendements compétitifs pour votre épargne-retraite et vos objectifs à long terme.
Comparez les avantages de notre approche personnalisée face aux solutions standardisées du marché.
| Caractéristique | Notre Service | Concurrents |
|---|---|---|
| Analyse personnalisée du profil d'investisseur | ||
| Suivi trimestriel des performances | ||
| Stratégies d'optimisation fiscale | ||
| Support client dédié |
Découvrez notre processus structuré pour transformer vos objectifs financiers en stratégie d'investissement concrète et rentable.
Nous évaluons vos revenus, dépenses, dettes et objectifs pour comprendre votre profil d'investisseur. Cette analyse inclut votre tolérance au risque, votre horizon de placement et vos priorités familiales pour créer une base solide à votre stratégie financière.
Sur base de votre profil, nous concevons un portefeuille diversifié incluant actions, obligations, ETF et produits d'épargne fiscalement avantageux. Chaque recommandation est justifiée par des analyses de marché et adaptée à votre situation personnelle et professionnelle.
Nous vous accompagnons dans l'ouverture des comptes nécessaires et l'exécution de votre stratégie. Un suivi trimestriel permet d'ajuster le portefeuille selon l'évolution des marchés et de vos objectifs, avec des rapports détaillés sur les performances.
Votre plan évolue avec votre vie : promotion, achat immobilier, naissance, préparation retraite. Nous réévaluons régulièrement votre stratégie pour maximiser les opportunités fiscales et maintenir l'alignement avec vos objectifs financiers à long terme.
Visualisez comment votre portefeuille se développe et s'adapte à vos besoins changeants au fil du temps.
Établissement du portefeuille de base avec focus sur la diversification géographique et sectorielle
Optimisation fiscale avancée et intégration de stratégies d'épargne-retraite
Rééquilibrage stratégique et expansion vers l'investissement immobilier si approprié
Préparation active de la retraite avec transition vers des actifs générateurs de revenus
Découvrez les éléments clés que contiendra votre plan d'investissement personnalisé.
Graphiques détaillés de l'évolution de votre portefeuille avec comparaisons de marché
Sélection d'actions et fonds basée sur l'analyse fondamentale et technique
Simulations de croissance patrimoniale sur 10, 20 et 30 ans selon différents scénarios